Лизинговым компаниям рекомендовали повысить внимание к покупкам дорогих автомобилей
Росфинмониторинг рекомендует лизинговым компаниям повысить внимание к операциям, связанным с реализацией программ, предусматривающих бюджетное финансирование, пишет «Интерфакс».
Как сообщает Росфинмониторинг, лизинговая деятельность может использоваться при легализации преступных доходов, в том числе получаемых от хищения бюджетных средств. Денежные средства, уже прошедшие через определенные этапы отмывания, например, перечисления через цепочку «технических» организаций по фиктивным договорам, используются для приобретения предмета роскоши (в том числе, дорогостоящих автомобилей) в лизинг, с последующей передачей лицам, причастным к совершению преступления.
Лизинговым компаниям рекомендовано обращать повышенное внимание на лизинговые сделки, предметом которых выступают автомобили премиум-класса и предметы роскоши.
Также рекомендовано принимать во внимание дополнительные признаки, которые могут свидетельствовать о наличии таких рисков:
- когда получатель бюджетных средств при заключении договора лизинга для реализации государственной программы выбирает поставщика, у которого стоимость предмета лизинга более чем на 30% превышает рыночную стоимость,
- получение лизинговых платежей от организации или ИП, не являющихся лизингополучателем,
- осуществление выкупного платежа предмета лизинга третьим лицом или поручение лизингополучателя передать предмет лизинга третьему лицу по истечении срока действия договора лизинга.
При выявлении таких признаков в деятельности своего клиента лизинговым компаниям рекомендуется представлять в Росфинмониторинг формализованное электронное сообщение о подозрительной операции.
