Орский завод нефтяного оборудования предотвратил масштабное мошенничество от своего имени

Дело о директоре с чужим лицом и адресом

Последний иск, поданный Орским заводом нефтяного оборудования к банку ВТБ, Арбитражный суд Санкт-Петербурга удовлетворил 30 апреля.

На данный момент суды также признали недействительными счета, открытые от имени предприятия, в «Росбанке», «Модульбанке», «Райффайзенбанке», «Банке Уралсиб», «Уральском банке реконструкции и развития» и в «Тинькофф Банке».

Закрытие счетов началось с августа 2023 года, хотя о самой ситуации на предприятии, судя по судебным материалам, узнали осенью 2022 года. Как выяснилось, в отделения банков приходили неизвестные лица и подавали заявления об открытии счетов. С собой эти лица приносили копию паспорта директора предприятия.

Уже в судах представители завода доказали, что копия была поддельной — на фото был совсем другой человек, адрес регистрации в паспорте указывался неверный, да и подпись не соответствовала.

На основании всех этих фактов суды закрывали счета. Часть решений вступила в законную силу, банки не стали их обжаловать. У ВТБ и «Тинькофф Банка», решения по которым вынесены в апреле, еще есть время на обжалование.

Схема с выгодным предложением

Открыв собственный счет от имени компании, мошенники рассылают коммерческие предложения потенциальным клиентам настоящей компании. И, получая обратную связь, добиваются заключения договора и перечисления если не всей суммы за поставку, то хотя бы аванса.

«Можно выделить две схемы таких мошеннических действий. Первая – злоумышленники, используя подложные документы действующей организации, обращаются в банк за открытием расчетного счета от имени этой организации, доступ к нему имеют только злоумышленники, которые от имени предприятия принимают авансы. Второй вариант заключается в том, что злоумышленники создают «организацию-клон». Такая компания копирует название (фирменное наименование) настоящей, действующей организации. Отличие в реквизитах заключается в ИНН и ОГРН, что позволяет злоумышленникам, пользуясь невнимательностью плательщиков, имитировать реальную действующую организацию», - рассказал Mashnews юрисконсульт BLCONS Group Иван Пирогов.

По словам эксперта, чаще всего о мошенничестве становится известно, когда обман уже произошел — то есть аферистам перевели деньги за поставку товара, а клиенты, не получив продукцию, начинают предъявлять претензии настоящей компании.

Например, 5 апреля Арбитражный суд Ивановской области рассмотрел иск ООО «Энергокаскад» к ООО «Ивтекстильгранд» на 5,3 млн рублей. Компания «Энергокаскад» утверждает, что перевела деньги предприятию и не получила продукцию. В «Ивтекстильгранд» парировали, что счет ненастоящий, поэтому никаких претензий к компании быть не может. Суд поддержал позицию «Ивтекстильгранд», указав, что на самом предприятий переговоров с «Энергокаскад» не вели, акт приема-передачи не подписывали.

В Арбитражном суде Пермского края рассматривается два спора «Ижтрансмаш», схема такая же — от имени компании неизвестные открыли счет и получили на него предоплату. «Ижтрансмаш» уже когда началось разбирательство добился через суд у «Альфа-Банка» закрытия подложного счета. Клиенты пытались вернуть деньги с настоящей компании, но суды им отказывают, ссылаясь на то, что «Ижтрансмаш» в этой ситуации предпринял все от себя зависящее, чтобы защитить себя и контрагентов от аферистов.

«Обманутый контрагент имеет только одну опцию - взыскивать средства с настоящей компании, поскольку формально до определенных пор она является действительной стороной правоотношений с таким контрагентом. Если представить сценарий, при котором взыскание происходило бы со злоумышленников, то мошенников необходимо сначала найти, затем нужно доказать, что они действовали не в рамках законных полномочий. Очевидно, что это очень долгий и сложный путь, а у стороннего контрагента попросту может не быть необходимых инструментов для этого», - рассказал Mashnews вице-президент Ассоциации юристов по регистрации, ликвидации, банкротству и судебному представительству, замруководителя Федерального Центра Медиации, председатель Общероссийского профсоюза медиаторов Владимир Кузнецов.

Нередко компании, от имени которых заводят поддельные счета, пытаются защитить своих несостоявшихся контрагентов. Например, воронежская фирма «Конструктор», обнаружив поддельный счет на свое имя в «Альфа Банке», пыталась через суд добиться возврата средств для фирмы «Рокет». Эта компания перевела деньги на поддельный счет, но злоумышленники не успели их вывезти, так что сумма «зависла» на счете. «Конструктор» через суд счет закрыл, но суд возвращать деньги фирме «Рокет» отказался.

Вся надежда на проверку

Единственный способ избежать мошенничества — осуществлять проверку контрагентов. Ведущий юрисконсульт военно-промышленного холдинга «Кингисеппский машиностроительный завод» (КМЗ) Павел Царев сообщил Mashnews, что, как правило, проверка контрагентов осуществляется через сопоставление данных в ЕГРЮЛ, также помогает использование специальных сервисов. Если подпись под договором ставит не директор, то запрашивается доверенность и заверенная руководителем карточка предприятия. Кроме того, изучаются уставные и учредительные документы.

В зоне риска находятся новые контрагенты - компании, с которыми раньше деловых связей не было.

«Целью таких действий является получения денежных средств единоразово. Смысла длительное время выдавать себя за другое юрлицо нет, так как существует большой риск, что обман вскроется», - пояснил Павел Царев.

Эксперт подчеркнул, что сами компании должны проявлять должную осмотрительность и регулярно актуализировать сведения о себе, в том числе, получать информацию о новых счетах. Это позволит выявлять аферистов, использующих чужое доброе имя.

Каким образом завод в Орске выявил семь поддельных счетов, неизвестно. Mashnews направил запрос на предприятие. Судя по картотеке арбитражных дел, компания успела забить тревогу до того, как от ее имени неизвестные стали собирать поддельные заказы.

СПРАВКА MASHNEWS

Орский завод нефтяного оборудования работает в Орске с 2016 года, специализируется на производстве алюминия, чугуна и стали. Выручка за 2022 год — 722 млн рублей, чистая прибыль — 66 млн рублей.